【福岡 FP相談 最新ニュース】ふるさと納税の確定申告が必要な人は？

ふるさと納税をした方から「確定申告は必要？」という質問を、愛宕FP相談でも多くいただきます。実は、全員が不要というわけではなく、条件によっては必ず確定申告が必要になります。

確定申告が必要な人の代表例

以下に当てはまる方は、ふるさと納税の確定申告が必要です。
・自営業・フリーランスの方
・医療費控除など他の控除で確定申告をする人
・6自治体を超えて寄附した人
・住宅ローン控除1年目の人

これらの場合、ワンストップ特例制度は使えません。

ワンストップ特例が使えない理由

ワンストップ特例制度は「確定申告をしない会社員等」が対象です。途中で確定申告を行うと、特例申請は無効となり、確定申告で改めて申告し直す必要があります。

確定申告で必要な書類

・寄附金受領証明書
・源泉徴収票
・マイナンバーカード

最近はスマホ申告にも対応しており、手続き自体は以前より簡単になっています。

まとめ

ふるさと納税は、確定申告が必要なケースも多くあります。条件確認と早めの対応が、税金のムダを防ぐポイントです😊

愛宕FP相談では、ライフプランニング・保険・証券（NISA）等のご相談を承っております。
福岡でも、保険・証券を同時に取り扱うことができる会社はまだまだ少ないので、総合的に相談に乗ってほしい方も是非ご相談ください。