住宅を購入した方から多い質問が「住宅ローン控除って確定申告が必要？」というものです。愛宕FP相談でも、特に購入初年度の相談が増えています。結論から言うと、原則として初年度は確定申告が必要です。
確定申告が必ず必要な人
以下に該当する方は、住宅ローン控除を受けるために確定申告が必要です。
・住宅ローン控除の初年度の方
・自営業・フリーランスの方
・年末調整を受けていない会社員
・投資用不動産ではなく自宅を購入した方
初年度は会社員であっても、年末調整では手続きできません。
2年目以降は年末調整で可能
会社員の場合、2年目以降は税務署から送られてくる「住宅借入金等特別控除申告書」を使い、年末調整で控除が受けられます。この場合、確定申告は不要です。
確定申告で必要な主な書類
・住宅借入金の年末残高証明書
・登記事項証明書
・売買契約書または請負契約書
・源泉徴収票
書類不足があると控除が受けられないため注意が必要です。
まとめ
住宅ローン控除は、初年度は原則確定申告が必要です。2年目以降の手続きも含め、早めに確認しておくことが大切です😊
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