年始は気持ちも新たになり、家計を見直す絶好のタイミングです。
「なんとなく貯まらない」「今年こそお金を整えたい」と感じている方は多いのではないでしょうか。
年始にできるお金の整理術５選をご紹介します。
① 収支をざっくり把握する
まずは、昨年1年の収入と支出を大まかに確認しましょう。細かくなくてOKです。
固定費と変動費を分けるだけで、ムダが見えやすくなります。
② 銀行口座・証券口座を整理
使っていない口座は放置せず、解約や集約を検討しましょう。
口座数を減らすことで、残高管理や資産把握が一気に楽になります。
③ 保険内容を見直す
年始は保険証券を見直す好機です。保障が重複していないか、今の家族構成に合っているかを確認しましょう。
④ 目標別に貯蓄を分ける
「生活費」「教育資金」「老後資金」など、目的別にお金を分けると貯まりやすくなります。
積立設定を活用すると継続しやすいです。
⑤ NISA・積立投資を再設定
積立額や商品が今の家計に合っているか確認しましょう。年始の見直しが、将来の差につながります。
まとめ
年始のお金の整理は、「完璧」より「続けやすさ」が大切です。
収支・口座・保険・貯蓄・投資を一度整理するだけで、1年の家計が安定します。
何から始めればよいか迷ったら、愛宕FP相談へお気軽にご相談ください。あなたの状況に合った無理のないお金の整え方をご提案します。
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