毎年11月から12月にかけて、会社員の方が必ず行う「年末調整」。聞いたことはあるけれど、内容を詳しく理解していないという方も多いのではないでしょうか。ファイナンシャルプランナー（FP）の立場からわかりやすく説明します。
年末調整とは、1年間に支払った所得税の過不足を精算する手続きのことです。会社員の場合、毎月の給与から所得税が「概算」で天引きされていますが、実際の年間所得や控除額に基づいて正確に計算し直すのが年末調整です。結果として、払いすぎた税金が戻る「還付」や、足りなかった分を追加で支払う「追徴」が行われます。
対象となる控除には、生命保険料控除・扶養控除・配偶者控除・社会保険料控除などがあります。これらを正しく申告することで、税金が軽減される仕組みです。控除証明書やマイナンバーの提出を求められるのは、このためです。
まとめ
年末調整は、会社員にとって税金の払いすぎを防ぐ重要な制度です。正確に申告すれば、節税にもつながります。書類の準備や控除の活用方法に迷ったら、「愛宕FP相談」へご相談ください。年末調整について、可能な範囲でサポートします😊
愛宕FP相談では、ライフプランニング・保険・証券（NISA）等を取り扱っております。
福岡でも、保険・証券を同時に取り扱うことができる会社はまだまだ少ないので、総合的に相談に乗ってほしい方も是非ご相談ください。
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