「NISAって年間いくらまで投資できるの？」「上限を超えたらどうなる？」
こうした質問は、愛宕FP相談でも非常に多く寄せられます。
結論から言うと、新NISAでは年間最大360万円まで投資可能です。
新NISAの年間投資枠
新NISAは2つの枠を併用できます。
- つみたて投資枠：年間120万円まで
- 成長投資枠：年間240万円まで
合計すると、年間360万円が非課税で投資できる上限です。
どちらか一方だけの利用も可能で、家計状況に合わせて柔軟に使えます。
生涯で使える上限にも注意
新NISAには生涯投資枠1,800万円が設定されています。
そのうち、成長投資枠で使えるのは最大1,200万円まで。
売却すればその分の枠は翌年以降に再利用できるため、長期的な資産形成に向いた制度です。
無理のない金額設定が重要
上限まで投資しなければ損、ということはありません。
生活費・教育費・老後資金のバランスを考え、余裕資金で長期・分散投資を行うことが成功のポイントです。
まとめ
新NISAは年間360万円まで投資可能で、生涯上限は1,800万円。
上限を理解し、自分に合ったペースで活用することが大切です。
投資額の決め方に迷ったら、愛宕FP相談へお気軽にご相談ください。家計全体を踏まえた最適なNISA活用プランをご提案します😊
愛宕FP相談では、ライフプランニング・保険・証券（NISA）等を取り扱っております。
福岡でも、保険・証券を同時に取り扱うことができる会社はまだまだ少ないので、総合的に相談に乗ってほしい方も是非ご相談ください。
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