「今年のNISA枠、まだ使える？」「年末はいつまでに買えばいい？」
この質問は、愛宕FP相談でも年末が近づくと特に多くなります。
結論から言うと、NISAの今年分の投資枠は“12月31日まで”利用可能です。ただし、実務上は注意点があります。
実際の締切日は「受渡日ベース」
NISAは約定日ではなく“受渡日”が年内かどうかで、その年の枠を使ったかが判断されます。
投資信託の場合、購入日から受渡日まで数営業日かかるため、12月下旬に購入すると翌年扱いになる可能性があります。
そのため、証券会社ごとに設定されている「年内受渡の最終申込日」を必ず確認することが重要です。
積立投資も注意
毎月積立設定をしている場合、12月分の買付日・受渡日が年内かどうかで今年の枠を使うかが決まります。
設定日によっては、12月分が翌年枠になることもあるため要注意です。
使い切れなくても問題なし
「今年の枠を使い切らないと損？」と不安になる方もいますが、無理に投資する必要はありません。
NISAは長期運用が前提。家計に無理のないペースが最優先です。
まとめ
NISAの今年の枠は12月31日まで利用可能ですが、実際は年内受渡が条件です。
年末は証券会社の締切日を必ず確認しましょう。NISAの事も愛宕FP相談へお気軽にご相談ください😊
愛宕FP相談では、ライフプランニング・保険・証券（NISA）等を取り扱っております。
福岡でも、保険・証券を同時に取り扱うことができる会社はまだまだ少ないので、総合的に相談に乗ってほしい方も是非ご相談ください。
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