「NISAって複数の金融機関で同時に口座を持てるの？」「銀行と証券会社、両方で使いたい」
こうした疑問は、愛宕FP相談でもよくいただきます。
結論から言うと、NISA口座は“同じ年に複数の金融機関で開設することはできません”。
NISAは1人につき1口座というルールが定められています。
金融機関の変更はできる？
可能です。
NISA口座は、年単位で金融機関を変更できます。
たとえば、今年は楽天証券、翌年からSBI証券に変更する、といった使い方ができます。
変更する場合は、前年10月〜当年9月末までに「金融機関変更届」を提出する必要があります。
変更時の注意点
- すでに保有しているNISA商品は、別の金融機関へ移管できない
- 変更後は、新しい金融機関でのみ新規投資が可能
- 旧金融機関の資産は非課税のまま保有し続ける
そのため、商品ラインナップや手数料、使いやすさを比較したうえで選ぶことが重要です。
まとめ
NISAは同じ年に複数の金融機関で口座開設はできません。
ただし、年ごとに金融機関の変更は可能です。
将来を見据えた証券会社選びが、NISAを上手に活用するポイントになります。
どの金融機関が自分に合うか迷ったら、愛宕FP相談へお気軽にご相談ください。
制度と家計の両面から、最適なNISA活用をサポートいたします😊
愛宕FP相談では、ライフプランニング・保険・証券（NISA）等を取り扱っております。
福岡でも、保険・証券を同時に取り扱うことができる会社はまだまだ少ないので、総合的に相談に乗ってほしい方も是非ご相談ください。
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