お知らせ

「新NISAの積立投資枠と成長投資枠は、同時に使えるの？」という質問を、愛宕FP相談でもよく頂きます。結論からお伝えすると、新NISAでは積立投資枠と成長投資枠は併用できます。両方を同じ年に使っても問題なく、年間投資上限の範囲内で自由に組み...

「NISAって年間いくらまで投資できるの？」「上限を超えたらどうなる？」こうした質問は、愛宕FP相談でも非常に多く寄せられます。結論から言うと、新NISAでは年間最大360万円まで投資可能です。新NISAの年間投資枠新NISAは2つの枠を併...

「NISAを始めたけれど、確定申告は必要？」「利益が出たら申告しないとダメ？」こうした質問は、愛宕FP相談でもよくいただきます。結論から言うと、NISAは確定申告不要です。NISA口座内で得られた利益は“最初から非課税”として扱われるため、...

「NISAを始めたけど、年末調整で何か書類が必要？」「会社に申告しないといけない？」こうした質問は、愛宕FP相談でもよく寄せられます。結論として、NISAは年末調整も確定申告も不要です。なぜなら、NISA口座内で得た利益は最初から“非課税”...

「子供にもNISAを使わせたい」「教育資金として運用を始めたい」という声は、愛宕FP相談でも増えています。しかし結論からいうと、2024年以降の新NISAは“未成年（18歳未満）名義では口座開設できません”。NISA口座を開設できる条件は、...

「収入のない専業主婦でもNISAは利用できるの？」という質問は、愛宕FP相談でも非常に多いテーマです。結論からいうと、主婦の方でもNISA口座は開設できます。収入の有無は関係ありません。NISAは投資による利益が非課税になる制度であり、働い...

「書類の準備が遅れて年末調整に間に合わない」「保険料控除証明書が届かない」という相談は、愛宕FP相談でも毎年多く寄せられます。結論として、年末調整の期限に間に合わなくても税金が戻らないわけではありません。 期限後でも、確定申告をすれば控除を...

「同居している80才の父を年末調整で扶養に入れられるの？」という相談は、愛宕FP相談でもよく寄せられます。結論として、一定の条件を満たせば扶養親族として申告でき、所得税と住民税の負担が軽減される可能性があります。扶養控除の主な条件年末調整で...

住宅を購入した多くのご家庭が受けられる制度が「住宅ローン控除」です。しかし、初めての適用時は手続きが複雑に感じられ、何を準備すればよいのか迷われる方も多く見られます。そこで今回は、初年度の手続きの流れを分かりやすく解説します。住宅ローン控除...

1年間に支払った医療費が多かった場合に税金が戻ってくる「医療費控除」。節税効果の高い制度ですが、「年末調整でできるの？」と疑問に思う方も多いでしょう。ファイナンシャルプランナー（FP）の立場から分かりやすく解説します。結論から言うと、医療費...